Danışmanınızın Çalkantılı Zamanlarda Ayakta Kalmanıza Yardımcı Olabileceği 7 Yol

Bu yıl yatırımcılar için zorlu geçti. Yüksek enflasyon, yükselen faiz oranları ve ayı piyasasının birleşimi, son 25 yılın en değişken üçüncü piyasasını oluşturdu.¹ Ayı piyasası, genellikle hisse senetlerinin son zamanlardaki en yüksek seviyelerinden %20 veya daha fazla düşüş yaşadığında, fiyatların sürekli düştüğü bir dönem olarak tanımlanır. Ayı piyasalarını olumsuz olaylar olarak düşünme eğilimi olsa da, fiyatlar düşerken güçlü alım fırsatları sunabilirler. Bununla birlikte, artan oynaklık dönemleri de belirsizlik yaratır ve bu da yatırımcıları kendi çıkarlarına uygun olmayan kararlar almaya yönlendirebilir.

Çoğu zaman, bu, insanların tarihsel olarak, borsanın sürekli olarak gerilemelerden geri döndüğünü ve bu verilerin 1929’da ilk izlenmesinden bu yana olumsuz yıllardan daha olumlu deneyimler yaşadığını anladığında bile doğrudur. Mevcut ayı piyasası 1950’den bu yana onbirinci olmasına rağmen, sadece dördüncüsü resesyon dışında gerçekleşecek. Bu durgunluk olmayan özellik önemli bir faktördür, çünkü ayı piyasası dönemlerinin bu versiyonları genellikle daha sığdır ve durgunluk dönemlerinde meydana gelen düşüşlerin çoğundan daha hızlı bir toparlanmaya yol açar.²

Ekonomistler, hisse senedi piyasasının son haftalardaki toparlanmasının ayı piyasasının sonunu gösterip göstermediği konusunda kafa karıştırsa da, bir kez nispeten kesin olarak söyleyebileceğimiz şey, oynaklığın önümüzdeki aylarda devam etmesi muhtemeldir. Oynaklık ve öngörülemezlik el ele gittiğinden, yatırımcılar disiplinli ve tekrarlanabilir bir yatırım sürecini takip etmiyorlarsa, duyguların mantığı aşması çok kolay hale gelebilir. İşte bu noktada, ihtiyaçlarınızı karşılamak için birlikte çalışan özel bir finans uzmanları ve yatırım uzmanları ekibine erişim kritik olabilir.

Aşağıda, danışmanınızın, herhangi bir pazar ortamında topraklanmış kalmanıza ve hedeflerinize doğru ilerlemenize yardımcı olabileceği yedi yolu inceliyoruz. Bağımsız bir varlık danışmanı, hedeflerinize, risk toleransınıza ve zaman çerçevenize uygun disiplinli bir yatırım stratejisini uygulamaya koymanıza yardımcı olmanın yanı sıra, kaynakları ve deneyimi şu amaçlarla sağlar:

1. Sondaj tahtası olarak servis yapınkoç ve aklın sesi, uzun vadeli hedeflerinizi rayından çıkarabilecek davranışlardan kaçınmanıza yardımcı olur.

2. Eğitim vermek piyasalarda/ekonomide neler olup bittiği ve bunun stratejiniz üzerindeki olası etkisi hakkında sizi bilgilendirir.

3. Proaktif adımları tartışın Orijinal tahsisatınıza geri dönmek için portföyünüzü yeniden dengelemek için alabilir veya risk toleransınızın değiştiğini düşünüyorsanız tahsisinizi değiştirebilirsiniz.

4. Fırsatları tavsiye et veya dikkate alınması gereken yatırımlar piyasalar düşüşteyken (yani daha düşük fiyatlarla daha fazla hisse satın alın) ve bu eylemleri koordine edin.

5. Öğüt vermek Aşağı veya giderek değişken bir piyasada kayıpların artmasını önlemek için hesaplarınızdan en iyi şekilde nasıl gelir elde edebileceğiniz konusunda.

6. Yeniden önceliklendirmenize yardımcı olun öncelikleriniz veya ekonomik koşullarınız değiştiyse hedefler veya ödünleşimleri değerlendirin. Örneğin, mevcut ekonomik veya piyasa koşullarına göre planladığınızdan daha erken veya daha geç emekli olmaya veya bir ev satın almayı veya satmayı ertelemeye karar verebilirsiniz.

7. seni sorumlu tutmak Böylece, sizin ve ailenizin hayattan en çok istediği şeyleri başarma yolunda ilerlemeye devam edin.

Tek irtibat noktanız olarak danışmanınız, halihazırda birlikte çalıştığınız harici hukuk ve vergi danışmanları da dahil olmak üzere mali hayatınızın tüm yönlerinde aldığınız tavsiye ve hizmetleri koordine edebilmelidir ve birden fazla mali disiplinden, ağırlığını ölçebilecek uzmanlara erişebilmelidir. daha karmaşık zorluklarda. Bu, aldığınız tavsiyenin kişisel amaç ve hedeflerinizle uyumlu olduğu konusunda güven aşılamaya yardımcı olur ve size sunulan tüm kaynaklar ekibinin toplu bilgi ve deneyimini tutarlı bir şekilde yansıtır. Herhangi bir piyasa ortamında uzun vadeli hedeflerinize doğru yolda kalmanıza yardımcı olacak iyi tasarlanmış bir plana sahip olmak, piyasaların herhangi bir günde ne yaptığı konusunda endişelenme ihtiyacını da azaltır. Bu, sizin, aileniz veya işiniz için önemli olan şeylere odaklanmak için daha fazla zaman sağlar.

Bağımsız bir varlık danışmanıyla çalışmanın birçok avantajı hakkında daha fazla bilgi edinmek için ücretsiz kılavuzumuzu indirin: Danışmanınızın Standartları Karşılayıp Karşılamadığını Belirlemeniz İçin 10 Soru.

carson servetÖzel Piyasa Yorumu: S&P 500 Ayı Piyasasına Kayıyor. Şimdi ne olacak?

carson servetPiyasa Yorumu: Beklendiği gibi, Fed %0.75 Faiz Artışı Daha Açıkladı